ETFs Irlandeses:
A Irlanda tornou-se um destino popular para investidores que procuram diversificar a sua carteira com fundos negociados em bolsa (ETF).
Os ETFs são títulos que rastreiam um índice, commodity ou cesta de ativos específicos e são negociados como ações em uma bolsa. Proporcionam aos investidores uma forma rentável de ganhar exposição a diferentes mercados e sectores, incluindo a economia da Irlanda.
Existem vários ETFs que se concentram na economia da Irlanda, fornecendo aos investidores acesso a empresas listadas na Bolsa de Valores da Irlanda.
Esses ETFs acompanham vários índices, incluindo o ISEQ Overall Index, que mede o desempenho das ações irlandesas, e o MSCI Ireland Index, que rastreia empresas de grande e média capitalização na Irlanda.
Os investidores também podem escolher entre ETFs que se concentram em setores específicos, como tecnologia ou saúde, que têm uma forte presença na Irlanda.
Os investidores interessados em ETFs que se concentram na Irlanda devem considerar fatores como índices de despesas, liquidez e diversificação.
É importante realizar uma pesquisa completa e consultar um consultor financeiro antes de investir em qualquer ETF.
Embora os ETFs ofereçam aos investidores muitos benefícios, incluindo diversificação e baixos custos, eles também vêm com riscos, como volatilidade do mercado e problemas de liquidez.
Entendendo o ETF
Um ETF, ou Exchange-Traded Fund, é um tipo de fundo de investimento que é negociado em bolsas de valores, como ações individuais.
É uma cesta de títulos individuais, como ações, títulos e outros ativos, que são projetados para rastrear um determinado índice.
Os ETFs são geridos profissionalmente e oferecem aos investidores uma maneira de diversificar suas carteiras em uma ampla gama de ativos.
Os ETFs são semelhantes aos fundos de investimentos, pois ambos são veículos de investimento conjuntos. No entanto, os ETFs são negociados em bolsas como ações, enquanto os fundos são comprados e vendidos por meio da empresa de fundos no final do dia de negociação ao preço do valor patrimonial líquido.
Um dos principais benefícios dos ETFs é o seu baixo custo. Os ETFs normalmente têm índices de despesas mais baixos do que os fundos de investimentos, o que significa que os investidores podem manter mais de seus retornos.
Além disso, os ETFs são geralmente mais eficientes do ponto de vista fiscal porque têm menos distribuições de ganhos de capital.
Outro benefício dos ETFs é sua transparência. Os ETFs divulgam suas participações diariamente, o que significa que os investidores podem ver exatamente no que estão investindo.
Essa transparência também facilita o acompanhamento do desempenho de seus ETFs pelos investidores.
Os ETFs estão disponíveis em uma ampla gama de categorias de investimento, incluindo ações, títulos, commodities e moedas.
Os investidores podem escolher entre uma variedade de ETFs que rastreiam diferentes índices, setores e classes de ativos. Alguns dos provedores de ETF mais populares incluem iShares, Vanguard e State Street Global Advisors.
No geral, os ETFs são um veículo de investimento popular para investidores que desejam diversificar suas carteiras em uma ampla gama de ativos.
Com seu baixo custo, eficiência tributária e transparência, os ETFs são uma opção atraente para investidores iniciantes e profissionais.
ETF irlandês
Os ETFs irlandeses são fundos negociados em bolsa que fornecem aos investidores exposição à economia irlandesa.
Esses fundos investem em ações listadas em bolsas irlandesas e geram parcelas substanciais de suas receitas no país.
Os ETFs irlandeses podem ser úteis para investidores que procuram ajustar sua exposição na Europa ou talvez combinar este fundo com outra posição para criar uma negociação longa/curta.
Um exemplo de ETF irlandês é o iShares MSCI Ireland ETF (EIRL).
Este ETF oferece exposição pura à economia irlandesa e tem um rácio de despesas de 0,50%. Em 27 de junho de 2023, o ETF retornou 23,37% YTD.
Investir em ETFs irlandeses pode proporcionar aos investidores várias vantagens. Por exemplo, a economia irlandesa tem crescido a um ritmo constante nos últimos anos, com um crescimento médio do PIB de 4,5% de 2014 a 2019.
Além disso, a Irlanda é membro da União Europeia e usa o euro como moeda, o que pode proporcionar aos investidores exposição à economia europeia.
Outra vantagem de investir em ETFs irlandeses é que alguns desses fundos podem oferecer rendimentos de dividendos.
Por exemplo, o iShares MSCI Ireland ETF tem um dividend yield de 1,48%.
Os investidores nos Estados Unidos que desejam investir em ETFs irlandeses podem precisar considerar as implicações fiscais de investir em fundos estrangeiros. (Diferentemente para os brasileiros).
Por exemplo, dividendos de ETFs estrangeiros podem estar sujeitos a retenção na fonte estrangeira, no caso dos EUA 30% o que pode reduzir os retornos de um investidor.
Vantagens dos ETFs irlandeses
Investir em ETFs irlandeses tem várias vantagens para os investidores estrangeiros.
Por ser considerada não só na Europa, como no resto do mundo um paraíso fiscal. Aqui estão alguns dos benefícios de investir em ETFs irlandeses:
Eficiência Tributária
Uma das vantagens mais significativas de investir em ETFs irlandeses é a eficiência fiscal.
A Irlanda tem um tratado fiscal favorável a diversos países no mundo o que pode beneficiar os investidores não residentes em investir em ETFs custodiados na Irlanda.
Os investidores estrangeiros não residentes podem beneficiar da taxa do tratado fiscal EUA/Irlanda de 15% sobre os dividendos e 0% sobre os juros pagos às empresas irlandesas, em vez dos 30% normais para os estrangeiros não residentes dos EUA em países sem um tratado fiscal dos EUA.
Além disso, os ETFs domiciliados na Irlanda isolam os investidores de impostos imobiliários dos EUA de até 40% do saldo de ativos situados nos EUA acima de US$ 60.000. O que o governo Americano chada de (Us Situs Assets) ou Ativos Situados nos Eua.
Outra informação importante é na hora de escolher o tipo de ETFs, que pode ser de acumulação ou distribuição, a vantagens aqui é que pode levar a 0% de imposto.
A declaração do Imposto de Renda no Brasil, também tem um tratamento especial onde você não precisa declarar a entrada do dividendo e sim apenas a valorização da cota que tem isenção os lucos deste tipo de investimento.
Os ETF domiciliados não irlandeses, também conhecidos como ETF domiciliados no estrangeiro, estão sujeitos a um tratamento fiscal diferente na Irlanda.
Diversificação
Os ETFs oferecem aos investidores uma carteira diversificada de ações ou títulos. Os ETFs irlandeses oferecem exposição a uma variedade de setores e indústrias, incluindo tecnologia, saúde e finanças.
Ao investir em uma carteira diversificada de ETFs irlandeses, os investidores podem reduzir seu risco geral e aumentar seus retornos potenciais.
Taxas baixas
Os ETFs irlandeses tendem a ter taxas mais baixas em comparação com os fundos de gestão ativa. Isso ocorre porque os ETFs são gerenciados passivamente, e a carteira é projetada para rastrear um índice específico.
Como resultado, os ETFs irlandeses têm índices de despesas mais baixos, o que significa que os investidores mantêm mais de seus retornos.
Flexibilidade de Investimento
Os ETFs irlandeses são negociados em bolsas de valores, como ações individuais, o que significa que os investidores podem comprar e vender ações durante todo o dia de negociação.
Além disso, os investidores podem usar ETFs irlandeses para ganhar exposição a setores ou indústrias específicos, ou podem usá-los para diversificar sua carteira.
BlackRock iShares
A BlackRock, maior gestora de ativos do mundo, oferece vários ETFs irlandeses sob sua marca iShares.
O iShares MSCI Ireland ETF (EIRL) investe em ações listadas em bolsas de valores irlandesas e gera parcelas substanciais de suas receitas no país.
Este ETF oferece exposição pura à economia irlandesa, tornando-se uma excelente escolha para investidores que procuram ajustar a sua exposição à Europa ou combinar este fundo com outra posição para criar uma negociação longa/curta.
Crescimento hipotético e dividendos
Os investidores em ETFs irlandeses podem se beneficiar de um crescimento hipotético e dividendos.
O retorno do investimento e o valor principal de um investimento flutuam, de modo que as ações de um investidor, quando vendidas ou resgatadas, podem valer mais ou menos do que o custo original.
No entanto, os ETFs irlandeses oferecem aos investidores o potencial de ganhos de capital e dividendos, tornando-os uma opção de investimento atraente para investidores de longo prazo.
Em resumo, os ETFs irlandeses oferecem várias vantagens para os investidores, incluindo eficiência fiscal, diversificação, taxas baixas, flexibilidade de investimento e potenciais ganhos de capital e dividendos.
Com o BlackRock iShares oferecendo vários ETFs irlandeses, os investidores têm uma gama de opções para escolher ao investir em ETFs irlandeses.
Investir em ETFs irlandeses
Investir em ETFs irlandeses pode ser uma ótima maneira de os investidores ganharem exposição à economia irlandesa e suas empresas.
Esses ETFs são negociados em bolsas dos EUA e oferecem aos investidores uma maneira fácil de investir em empresas irlandesas sem ter que comprar ações individuais.
Um ETF irlandês popular é o iShares MSCI Ireland ETF (EIRL). Este ETF é gerido pela BlackRock e procura acompanhar os resultados de investimento de um índice composto por ações irlandesas.
Os investidores que compram ações deste ETF são capazes de ganhar exposição a uma gama diversificada de empresas irlandesas em vários setores.
Os investidores que investem em ETFs irlandeses podem se beneficiar de potenciais ganhos de capital e dividendos. No entanto, é importante notar que investir em ETFs traz riscos e os investidores podem não ver os mesmos retornos que os dados hipotéticos de crescimento ou desempenho apresentados.
Ao investir em ETFs, os investidores devem prestar atenção ao valor patrimonial líquido (NAV) do ETF. O NAV é calculado tomando o valor total dos ativos do fundo e dividindo-o pelo número de cotas em circulação.
Os investidores também devem ter em mente o custo original de seu investimento e quaisquer taxas ou despesas associadas.
Os investidores que estão interessados em investir em ativos estrangeiros, como empresas irlandesas, podem achar os ETFs uma opção conveniente e econômica.
No entanto, como acontece com qualquer investimento, é importante realizar uma pesquisa completa e consultar um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Aprenda a sobre sistema de avaliação de investimentos aqui.
Desempenho dos ETF irlandeses
Os investidores que procuram exposição à economia irlandesa podem considerar investir em ETF irlandeses. No entanto, é importante ter em mente que o desempenho passado não é indicativo de resultados futuros.
O iShares MSCI Ireland ETF (EIRL) é um desses ETFs que oferece exposição pura à economia irlandesa. Na data atual, o valor patrimonial líquido do EIRL é de US$ 166,33, e o retorno de referência é de 11,95%.
De acordo com o prospecto, o EIRL tem 40 participações, com um spread médio de compra/venda de 0,10%. O beta do patrimônio líquido do EIRL é de 1,04 e o desvio padrão é de 15,60%.
O rendimento final do EIRL é de 1,16%, e a relação P/L é de 15,11. A relação P/B do EIRL é de 1,70. A periodicidade de distribuição do EIRL é trimestral, e as ações em circulação são de 2.100.000.
Os investidores também devem ficar de olho no prêmio/desconto ao valor justo do EIRL. Na data atual, o prêmio/desconto ao valor justo é de 0,01%. O preço de fechamento do EIRL é de US$ 38,03.
No geral, os investidores devem analisar cuidadosamente o prospecto e os dados de desempenho antes de investir em ETFs irlandeses. É importante ter em mente que o valor dos investimentos pode flutuar, e os investidores podem perder dinheiro.
Planejamento financeiro completo
ETFs ESG irlandeses
Os investimentos ambientais, sociais e de governança (ESG) ganharam força nos últimos anos, e os ETFs irlandeses não são exceção.
O investimento ESG tem como foco empresas que apresentam práticas de negócios sustentáveis e comportamento ético.
Os investidores interessados em investir ESG podem escolher entre uma variedade de ETFs irlandeses que incorporam critérios ESG em suas estratégias de investimento.
Uma maneira de determinar se um ETF incorpora critérios ESG é procurar suas características de sustentabilidade.
Por exemplo, o iShares MSCI Ireland ETF (EIRL) tem uma classificação de fundo ESG de AA, indicando que tem um alto nível de exposição a empresas com boas práticas ESG.
Além disso, o fundo possui uma pontuação de baixa intensidade de carbono, indicando que investe em empresas com menor emissão de carbono.
Outra forma de avaliar a estratégia de investimento ESG de um ETF é rever suas metodologias MSCI.
O MSCI ESG Quality Score é uma medida do desempenho ESG de uma empresa em relação aos seus pares do setor.
O ETF iShares MSCI Ireland tem um alto MSCI ESG Quality Score, indicando que investe em empresas com fortes práticas ESG.
ESG
Os investidores interessados em cobertura ESG podem procurar ETFs que invistam em empresas líderes em seus respectivos setores em termos de desempenho ESG.
Por exemplo, o iShares MSCI Ireland ETF investe em empresas líderes nas áreas de energia renovável, gestão de resíduos e conservação de água.
Por fim, os investidores que estão preocupados com o impacto de seus investimentos no meio ambiente podem procurar ETFs que invistam em empresas alinhadas ao Acordo de Paris e a uma economia de emissões líquidas zero.
O iShares MSCI Ireland ETF investe em empresas que estão trabalhando para reduzir sua pegada de carbono e fazer a transição para uma economia de baixo carbono.
No geral, os investidores interessados em investimentos ESG podem encontrar uma variedade de ETFs irlandeses que incorporam critérios ESG em suas estratégias de investimento.
Ao investir nesses ETFs, os investidores podem alinhar seus investimentos com seus valores e contribuir para um futuro mais sustentável.
Gestão ativa em ETFs irlandeses
A gestão ativa em ETFs irlandeses vem ganhando popularidade nos últimos anos. Os investidores foram atraídos pelos baixos índices de despesas totais, alta liquidez e transparência das participações que os ETFs oferecem.
Responsáveis por US$ 106 bilhões do total de ativos sob gestão de ETFs estão os ETFs ativos na Irlanda.
A gestão ativa em ETFs envolve um gestor de portfólio ou uma equipe de gestores que tomam decisões de investimento com base em suas pesquisas e análises de mercado.
O objetivo da gestão ativa é superar o índice de referência, que é o padrão pelo qual o desempenho do ETF é medido.
Um dos benefícios da gestão ativa nos ETFs irlandeses é o potencial de retornos mais altos.
Com uma equipe de gestores experientes tomando decisões de investimento, o ETF pode aproveitar as oportunidades de mercado e reagir às mudanças no mercado rapidamente.
Isso pode resultar em retornos mais altos do que ETFs gerenciados passivamente que simplesmente rastreiam o índice de referência.
No entanto, a gestão ativa em ETFs irlandeses também pode vir com taxas mais altas.
O rácio de despesas de um ETF gerido ativamente pode ser superior ao de um ETF gerido passivamente devido aos custos adicionais associados à investigação e análise.
Os investidores devem considerar as taxas e os retornos potenciais ao decidir se devem investir em um ETF de gestão ativa.
BlackRock
O iShares MSCI Ireland ETF (EIRL) da BlackRock é um exemplo de ETF irlandês de gestão ativa.
O ETF busca acompanhar os resultados de investimento do MSCI Ireland Investable Market Index, que é um índice de referência que mede o desempenho de títulos negociados publicamente no mercado irlandês.
O ETF é gerido por uma equipe de profissionais experientes que tomam decisões de investimento com base em análises e pesquisas de mercado.
Em conclusão, a gestão ativa em ETFs irlandeses pode oferecer o potencial de retornos mais altos, mas também vem com taxas mais altas.
Os investidores devem considerar cuidadosamente as taxas e os retornos potenciais ao decidir se devem investir em um ETF gerenciado ativamente.
O iShares MSCI Ireland ETF da BlackRock é um exemplo de um ETF irlandês de gestão ativa que procura acompanhar o desempenho do mercado irlandês.
Leia mais sobre BlackRock.
Construção de portfólio com ETFs irlandeses
Os investidores que procuram construir uma carteira diversificada com ETFs irlandeses têm várias opções para escolher.
Um ETF popular é o Vanguard Total World Stock ETF (VT), que oferece exposição a empresas em mercados desenvolvidos e emergentes.
Outra opção é o iShares MSCI Ireland ETF (EIRL), que oferece exposição a empresas listadas na Bolsa de Valores da Irlanda.
Ao construir uma carteira com ETFs irlandeses, é importante considerar os objetivos e a tolerância ao risco do investidor.
Por exemplo, um investidor com maior tolerância ao risco pode optar por alocar uma porcentagem maior de sua carteira em ETFs de mercados emergentes, enquanto um investidor com menor tolerância ao risco pode optar por alocar uma porcentagem maior de sua carteira em ETFs de mercados desenvolvidos.
Os investidores também devem considerar as taxas associadas a cada ETF, bem como o spread oferecido por sua corretora.
Por exemplo, o Vanguard Total World Stock ETF tem um índice de despesas de 0,09%, enquanto o iShares MSCI Ireland ETF tem um índice de despesas de 0,51%. Sim esta é uma desvantagem.
Além disso, os investidores devem estar atentos ao spread bid-ask oferecido por sua corretora, pois isso pode impactar o retorno geral de seu investimento. Uma segunda desvantagem.
Para ajudar os investidores a tomar decisões informadas ao construir uma carteira com ETFs irlandeses, a tabela a seguir fornece uma divisão dos principais ETFs irlandeses por ativos sob gestão (AUM):
| Nome do ETF | Ticker | AUM (em milhões de dólares) |
|---|---|---|
| iShares MSCI Irlanda ETF | EIRL | 239.81 |
| Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF | EAS | 31.22 |
| iShares MSCI ACWI ex ETF dos EUA | ACWX | 30,122.98 |
| iShares MSCI EAFE ETF | AFE: | 79,090.56 |
| Vanguard Total World Stock ETF | VT | 30,015.83 |
Os investidores devem ter em mente que o desempenho passado não é indicativo de resultados futuros, e que investir em ETFs traz riscos inerentes.
É importante realizar uma pesquisa completa e consultar um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Perguntas Frequentes
Quais são os ETFs mais populares na Europa?
Os ETFs mais populares na Europa abrangem uma ampla gama de classes de ativos, incluindo ações, renda fixa e commodities.
Alguns dos ETFs mais populares na Europa incluem iShares Core S&P 500 ETF, Vanguard FTSE Developed Europe ETF e SPDR Gold Shares.
Como os ETFs irlandeses se comparam a outros ETFs europeus?
Os ETF irlandeses são semelhantes a outros ETF europeus em termos de estrutura e objetivos de investimento.
No entanto, os ETF irlandeses têm algumas características únicas que os tornam atraentes para os investidores, incluindo eficiência fiscal e acesso ao mercado irlandês.
Quais são os benefícios de investir em ETFs irlandeses?
Investir em ETFs irlandeses pode fornecer aos investidores exposição ao mercado irlandês, que abriga muitas empresas multinacionais e tem um forte histórico de crescimento econômico.
Além disso, os ETFs irlandeses são frequentemente estruturados de forma eficiente em termos fiscais, o que pode ajudar os investidores a reduzir suas obrigações fiscais.
Quais ETFs oferecem exposição ao mercado irlandês?
Existem vários ETFs que oferecem exposição ao mercado irlandês, incluindo o iShares MSCI Ireland ETF, o Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF e o SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF.
Quais são os ETFs de melhor desempenho na Europa?
Os ETFs de melhor desempenho na Europa variam dependendo do período de tempo e da classe de ativos. No entanto, alguns dos ETFs de melhor desempenho na Europa incluem o iShares MSCI World Value ETF, o iShares MSCI Europe Value ETF e o Vanguard FTSE Developed Europe ETF.
Como posso investir em ETFs irlandeses?
Os investidores podem investir em ETFs irlandeses através de uma conta de corretagem ou uma plataforma de investimento online.
Algumas plataformas populares que oferecem acesso a ETFs irlandeses incluem Interactive Brokers, Charles Schwab e Fidelity.
Antes de investir em qualquer ETF, o investidor deve analisar cuidadosamente o prospecto do fundo e considerar seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
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